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今年，隨著資管新規(guī)的重磅落地，各大通道業(yè)務(wù)即將面臨業(yè)務(wù)重整的陣痛，銀行理財也按要求打破剛兌，一改以往保本保收益的理財特色。對于有投資理財需求的各大機(jī)構(gòu)和個人來說，今年該如何在投資市場博弈取得收益率預(yù)期最大化，確實是值得深入探討的問題。

嘉豐瑞德(www.saferich.com)私人財富中心總經(jīng)理陳真表示，過去幾年中，房地產(chǎn)和實物資產(chǎn)如黃金、珠寶、藝術(shù)品等一直是國內(nèi)熱門的投資項目。但這些投資項目存在一定交易模式的劣勢，而且價格一旦下滑大概率會出現(xiàn)流動性風(fēng)險。并且，近幾年來各類有色金屬、黃金、煤炭以及一些礦產(chǎn)的價格走勢均出現(xiàn)過趨勢性回落拐點。這些數(shù)據(jù)表明實物投資的高收益時代已經(jīng)過去，未來會呈現(xiàn)輕資產(chǎn)的投資趨勢。因此，減輕實物資產(chǎn)的配置比例，增加金融資產(chǎn)的配置比例會成為未來投資理財?shù)狞S金準(zhǔn)則。

國內(nèi)各類投資領(lǐng)域結(jié)構(gòu)性趨勢

從房地產(chǎn)角度來看，過去十幾年國內(nèi)房地產(chǎn)的增速遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過任何一類有價證券的投資業(yè)績，這一方面是由中國的國情決定的，另一方面說明資產(chǎn)價格泡沫之大已經(jīng)超乎市場預(yù)期。雖然目前一線房價仍然堅挺，三四線房價趨勢性上漲，但宏觀來看，近兩年樓市價格并不存在大幅上漲的空間，加上各類行政性措施引導(dǎo)樓市進(jìn)入深度調(diào)整期，市場對于資金涌入炒作的熱情會進(jìn)一步降溫。

至于銀行理財產(chǎn)品，過去很多投資人始終抱著“小富即安”的心態(tài)穩(wěn)收基礎(chǔ)收益回報。然而，隨著今年資管新規(guī)重磅落地，中國獨特的理財市場潛規(guī)則“剛性兌付”被劃出理財制度范圍。雖然對于銀行表內(nèi)數(shù)據(jù)來說是有效維護(hù)，但是對于各類投資者來說，保本保收益理財?shù)淖詈笠粔K疆域被制度性攻破。

從投融市場來看，隨著獨角獸企業(yè)逐漸成為國家重點扶持企業(yè)和資本市場的熱餑餑，很多企業(yè)為了謀求政府層面和資本市場的融資優(yōu)勢進(jìn)行了包裝美化，并且這些企業(yè)在上市前、上市后受到的是兩套完全不同的評估標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管體系。因此，投資獨角獸企業(yè)的是否真正屬于價值投資，以及投資回報率還有待資本市場的檢驗。嘉豐瑞德私人財富中心總經(jīng)理陳真表示，投資人在看好新經(jīng)濟(jì)企業(yè)的同時，必須認(rèn)真考慮該企業(yè)披露的優(yōu)勢能否成為支撐該公司長期發(fā)展并實現(xiàn)盈利回報投資人的砝碼。

市場回歸理性后投資者該如何布局？

陳真表示，世界上沒有只漲不跌的東西，并且投資領(lǐng)域有非常強(qiáng)的趨勢性周期。當(dāng)所有的保本保收益投資項目都已成為過去，那么追求高收益率的權(quán)益性投資一定會成為投資新趨勢。而從投資角度來說，資金運(yùn)作的效果往往會和國家政策的方向保持一致。因此，成熟的投資者會精明地從國家重大的產(chǎn)業(yè)調(diào)整中判斷投資機(jī)遇。

反觀這些年來投資界的風(fēng)起云涌，以及諸多高收益、低信用等級產(chǎn)品的規(guī)模高增長，這些現(xiàn)象都反映了投資者風(fēng)險意識的淡薄。因此，作為投資者一定要先想清楚自己的預(yù)期回報，然后根據(jù)項目進(jìn)行匹配。尤其對于做股權(quán)投資的機(jī)構(gòu)或高凈值人士而言，尋求合理的估值方法顯得尤為重要。

俗話說，風(fēng)險和收益率是硬幣的兩面，躋身良莠不齊的股權(quán)投資市場，對于投資標(biāo)的的辨別至關(guān)重要。至于如何辨別股權(quán)投資陷阱，嘉豐瑞德資深理財師陳真表示，首先，優(yōu)質(zhì)投資標(biāo)的一定擁有技術(shù)優(yōu)勢、人才優(yōu)勢和品牌優(yōu)勢，同時在資本市場上坐擁位列前沿的市值排名。其次，借助專業(yè)的第三方理財機(jī)構(gòu)，通過成熟的風(fēng)控體系進(jìn)行大數(shù)據(jù)匹配，從而判斷投資標(biāo)的的投資價值和收益前景，也是機(jī)構(gòu)和個人實現(xiàn)穩(wěn)健回報率的方式之一。

嘉豐瑞德核心團(tuán)隊?wèi){借多年行業(yè)經(jīng)驗，為客戶研發(fā)出GRRC0801-016九級風(fēng)險控制體系。該體系共有9個層級、33條產(chǎn)品判斷標(biāo)準(zhǔn)、569項產(chǎn)品篩選標(biāo)準(zhǔn)、近3000條產(chǎn)品風(fēng)控細(xì)則。為客戶提供全方位的財富管理服務(wù)，幫助客戶實現(xiàn)財富穩(wěn)健增值的理財規(guī)劃。投資咨詢400-803-1818。